GUIDE UN

Investir dans les entreprises privées

 

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Comprendre le processus d'investissement

 
Avant de faire un investissement, il est important de comprendre les avantages et les risques impliqués. Chez FrontFundr, nous évaluons votre portefeuille financier actuel afin de déterminer quels types de placements vous donneront les meilleures chances d’atteindre vos objectifs. Nous examinons votre profil d’investisseur et évaluons la pertinence de chaque investissement que vous faites.
Considérations pour le bon investissement
 
Comprendre vos objectifs de placement et les aligner sur votre investissement est la première étape pour déterminer les meilleures sociétés dans lesquelles vous pouvez investir. Voici les éléments essentiels dont vous devez tenir compte avant de faire un investissement.
 
L’horizon de placement correspond-il à vos besoins en liquidités?
 
L’horizon de placement est le temps qu’il faudra pour que le placement génère un rendement, s’il y a lieu. Votre horizon temporel correspond au temps avant que vous avez avant d’avoir besoin des fonds de votre placement, pour acheter une maison ou votre retraite par exemple. L’horizon de placement peut être influencé par le stade (maturité) de l’entreprise, la stratégie de sortie de l’entreprise et la vitesse de croissance de l’entreprise. En cas de succès, les entreprises en phase de démarrage ont généralement un horizon temporel compris entre 5 et 10 ans.
 
Investissement de croissance et investissement de revenu
 
Le rendement financier d'un investissement dans une entreprise privée peut être classé en tant que croissance ou revenu. Un placement axé sur la croissance est un placement dans le cadre duquel un investisseur cherche à faire croître la valeur de l'entreprise au fil du temps, ce qui pourrait lui offrir un rendement sous la forme de dividendes, d'un achat par un tiers ou, éventuellement, d'une inscription en bourse, l'investisseur pouvant vendre ses actions à un autre acheteur. C'est ce qu'on appelle l'appréciation du capital, dans laquelle la croissance du prix initial de l'action augmente et l'investisseur voit un rendement lorsqu'il vend ses actions à un prix plus élevé.
 
Un placement de revenu est un investissement pour lequel l’entreprise verse un dividende ou des intérêts récurrents à l’investisseur pendant toute la durée de vie du placement. Il est important d’examiner la stratégie de croissance et de sortie de l’entreprise afin de déterminer comment elle prévoit produire un rendement financier pour ses investisseurs.
 
Importance de la diversification
 
La diversification est un moyen de répartir vos ressources financières entre plusieurs entreprises. Le vieil adage "ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier" est vrai dans la pratique. Afin d'avoir un portefeuille équilibré, une stratégie consiste à investir de petites sommes dans plusieurs entreprises plutôt qu'un montant plus élevé dans quelques-unes, ce qui augmente vos chances de choisir des entreprises prospères.
 
Quel niveau de risque voulez-vous prendre?
 
Comprendre la relation entre le risque et le rendement est essentiel pour les sociétés privées qui investissent. En général, plus le risque d’un investissement est élevé, plus son rendement potentiel peut être élevé - mais aussi plus le risque de perdre la totalité d’un investissement est élevé. Lorsque vous décidez du niveau de risque qui vous convient, il est important de tenir compte de vos objectifs et de vous assurer que vous disposez de revenus et de fonds suffisants pour supporter la perte de l'investissement.
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Vos opportunités et vos avantages
 
Avant FrontFundr, les investissements dans des sociétés privées étaient réservés aux personnes fortunées, à la famille et aux amis de l’équipe de direction de l’entreprise. Grâce à FrontFundr, tous les Canadiens peuvent maintenant devenir propriétaires d’entreprises privées et diversifier leur portefeuille de placements auprès d’entreprises qui sont considérées comme ayant le potentiel de rendement parmi les plus élevés de toutes les occasions de placement.
 
Investir dans des entreprises privées qui partagent vos valeurs vous permet d'influencer la direction et la croissance de différents secteurs. Investir dans des entreprises révolutionnaires à un stade précoce vous donne l'opportunité de faire partie du «prochain événement majeur» qui change le monde.
Les risques à considérer
FrontFundr présente des sociétés privées à divers degrés de risque ; toutefois, les principaux risques associés à ces types de sociétés sont le risque de perte, de liquidité et de dilution.
 
Risque de perte
 
Le risque de perte est lorsqu'une entreprise échoue et que vous perdez la totalité de votre investissement. C'est une possibilité pour tout investissement, mais elle est plus pertinente lorsque vous investissez dans des entreprises en démarrage Par conséquent, il est important de ne pas investir d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. En fonction de vos connaissances, une règle générale consiste à ne pas investir plus de 10 à 25 % de vos avoirs financiers (liquidités et placements) dans des investissements à haut risque.
 
Risque de liquidité
 
La liquidité est déterminée par la capacité d’un investisseur à vendre son placement. Il n’existe actuellement aucun marché pour vendre des actions de sociétés fermées mais il existe certaines lois concernant les valeurs mobilières sur lesquelles vous pouvez vendre et transférer des actions. Il y a donc un risque que vous ne puissiez jamais vendre vos actions tant qu’il n’y a pas de sortie envisagée à l’échelle de l’entreprise. Pour vendre les actions d’une société privée, il se peut que vous deviez attendre que la société soit acquise par une autre société ou qu’elle soit cotée en bourse et que ses actions soient inscrites à la bourse.
 
Risque de dilution
 
Le risque de dilution est une diminution de votre pourcentage d’actions au moment ou la société vendra de nouvelles actions à des investisseurs afin d’amasser plus de fonds. Les entreprises vendent généralement de nouvelles actions pour faire croître leur entreprise et couvrir les coûts accrus de l’expansion et de la croissance. La dilution est très courante dans une entreprise en phase de démarrage, et elle est souvent nécessaire pour que les entreprises puissent croître et évoluer plus rapidement. Au fur et à mesure que l’entreprise accélère sa croissance en vendant plus d’actions, l’espoir est d’obtenir une évaluation plus élevée de l’entreprise - ce qui signifie en fin de compte que vous possédez une petite partie d’une entreprise plus valorisée.

L'étape suivante

 

Maintenant que vous avez acquis une bonne connaissance des principes de base, pourquoi ne pas jeter un coup d'œil à nos opportunités d'investissement pour voir si quelque chose retient votre attention ? La mise en route est rapide, simple et directe - vous pouvez faire un investissement à partir de 250 $ seulement et en seulement 12 minutes !

 
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